今年(nián)以来基(jī)金代销机构被基金(jīn)公司解约(yuē)的情形明显增多(duō)。

　　近(jìn)日，又有多(duō)家基金公司发布与基金(jīn)代销机构解约(yuē)的公告。截至6月1日，今(jīn)年以来已有18家(jiā)基金公司宣布与28家(jiā)基(jī)金代销机构(gòu)终(zhōng)止合作。而从机构类型(xíng)看(kàn)，中小型独立基(jī)金销售机构居多，此外，也有(yǒu)银行和保险(xiǎn)。

　　值得(dé)一提的是，近(jìn)年来(lái)由于经(jīng)营不善(shàn)或违规，已有多家基金销售机构主(zhǔ)动或被动(dòng)注(zhù)销牌照。

　　业内人士认为，基金(jīn)公(gōng)司与基金销(xiāo)售机(jī)构之间的合作本就是双向选择，在高(gāo)质(zhì)量发展背景下(xià)，基(jī)金(jīn)公司严格筛选代销机(jī)构也是降本增效的主流选择。未来(lái)，基(jī)金代销(xiāo)行(xíng)业(yè)优胜劣汰(tài)生(shēng)态或将(jiāng)持续。

　　公募密集终止与基(jī)金代销机(jī)构(gòu)合作

　　6月1日，西部(bù)利得基金(jīn)发布公告，自2023年6月(yuè)9日起，终(zhōng)止浦领基金(jīn)办理该公(gōng)司旗下基金的相关销售业务。值得注意(yì)的是，今年以来，还有方正富(fù)邦基(jī)金、平(píng)安基金，以及海富通基(jī)金停止了与(yǔ)浦(pǔ)领基金的基(jī)金(jīn)销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布(bù)公告，经(jīng)与北京虹点基金销售有限公(gōng)司、上海(hǎi)凯石财富(fù)基金销售有(yǒu)限公司协商一致(zhì)，自2023年(nián)5月29日起，上述基金销售机构将不再代理销售公(gōng)司旗(qí)下所(suǒ)有公募基金(jīn)。

　　就(jiù)在(zài)此前的5月18日，长盛(shèng)基(jī)金也发布(bù)公告称，与方(fāng)德保险代理有限公(gōng)司、民商基金销售（上海）有限公(gōng)司(sī)协商一致，自2023年5月18日(rì)起(qǐ)，上述基(jī)金销售机构(gòu)将不再(zài)代理公司(sī)旗下所(suǒ)有公募(mù)基(jī)金(jīn)。自公(gōng)告之日(rì)起，上述公司不再办理(lǐ)本公司旗下基金的开户、认购、申购等(děng)基金买(mǎi)入(rù)的相关业务(wù)，只保留赎回业务，直至所有客户赎(shú)回(huí)全部份(fèn)额(é)。而在今年4月，西部(bù)利得(dé)基金(jīn)、上银(yín)基金(jīn)也终止了与民(mín)商(shāng)基金(jīn)的基金销售合作(zuò)，上(shàng)银基金(jīn)则(zé)于2月(yuè)终止与(yǔ)该(gāi)机构的合作关系，但也有宝盈基金、万家(jiā)基(jī)金新增与民商基金的(de)销售合作。

　　据中国基金(jīn)报记者统计，截(jié)至6月1日，今年以来，已(yǐ)有18家(jiā)基金公司宣布与28家基金代(dài)销机构(gòu)终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司终止合计7家(jiā)独立基金(jīn)销售机(jī)构的合(hé)作；3月，有8家基金公司终止了(le)合(hé)计(jì)17家独立基金销售机构(gòu)的代(dài)销合作，其(qí)中(zhōng)包(bāo)括(kuò)1家保险(xiǎn)公司；4月，有5家基金公(gōng)司终止了合计(jì)6家(jiā)独立基金销售机构的合(hé)作；5月以(yǐ)来，则已有(yǒu)9家(jiā)基金公司宣布终(zhōng)止(zhǐ)了合计12家基金(jīn)代销机构的合作，这(zhè)其中(zhōng)包(bāo)括(kuò)独立(lì)基金销(xiāo)售(shòu)机构、银行和保险(xiǎn)。

　　目前这(zhè)些代销(xiāo)机构(gòu)中，正融基金解除合作(zuò)关(guān)系的基金公司最(zuì)多，年内已(yǐ)有(yǒu)5家(jiā)；而基金公(gōng)司中，长盛基金解除合作关系最为频繁，3月以来几乎每月都会和基金代销机(jī)构解除合(hé)作关(guān)系，目前已累(lèi)计解约11家，海富通基金今年2月和3月分别解除5家合(hé)作关系，已累计(jì)10家。

　　严联通如何查询话费余额和流量余额，联通怎么查话费余额和剩余流量(yán)格筛选代销机构(gòu)

　　助(zhù)推降本(běn)增效

　　整体来看，前(qián)述被解约的基(jī)金销售机构多(duō)为中小(xiǎo)型机构。

　　业内人士(shì)表示，随(suí)着代(dài)销机(jī)构数(shù)量增多(duō)及监管(guǎn)趋(qū)严，近(jìn)几年公募基金(jīn)公(gōng)司(sī)对于代销机构的选择(zé)标(biāo)准也在提(tí)高。在高质量发展背景(jǐng)下，严(yán)格(gé)筛选基金代销机构，也是实现降本增效的一大举措。

　　一家基金公司内部人(rén)员表示，基(jī)金公司终止与销(xiāo)售机构的合(hé)作(zuò)，无非是以(yǐ)下三种情况(kuàng)：一是基金销量(liàng)一直得(dé)不到有效增(zēng)长(zhǎng)，对基金公司整(zhěng)体基(jī)金销售贡献不大(dà)；二是受到(dào)监(jiān)管处(chù)罚(fá)；三是(shì)销售机(jī)构主业发(fā)生改变。

　　“实际上，前两年就这样终止(zhǐ)过一轮，理(lǐ)由无非就是这些。”但(dàn)该内(nèi)部(bù)人员也坦言，今年以来权益(yì)市场低迷(mí)，基金销售困难也加(jiā)速了(le)对尾部(bù)销售机构的淘汰。“上太多销售(shòu)合(hé)作机(jī)构(gòu)，没有(yǒu)太(tài)大意义，只是(shì)徒增后(hòu)台工(gōng)作量(liàng)。”

　　华(huá)林证券董事总经理贾志也表示，基金公司终止与代销机构的合作，通常是基金代销机构销售(shòu)能力较(jiào)弱(ruò)，且(qiě)又(yòu)受到监(jiān)管的(de)处(chù)罚，就会很果断地解除合作关(guān)系(xì)。“基(jī)金公(gōng)司与基金代销机构(gòu)的合作是市场化(huà)的，要考虑维护成本与(yǔ)合作(zuò)的潜力，基金公(gōng)司会依据自(zì)身的发展(zhǎn)状况有选择的与基金代销(xiāo)机构合作。”

　　北方一家(jiā)公募(mù)公司渠道负责人透露，其(qí)所在公司(sī)选择基金销售(shòu)公(gōng)司(sī)，有一套完整的基(jī)金(jīn)销售评(píng)估办法，比(bǐ)如(rú)基(jī)金销售(shòu)保有规模、机(jī)构成立时间、综合能力，以(yǐ)及与哪(nǎ)些公(gōng)司(sī)合(hé)作等都是考核的要素(sù)，其中，要求其公募基金销售保有规模(mó)排名排名前100，是硬性(xìng)指(zhǐ)标。

　　“跟基金销售机(jī)构合作(zuò)后(hòu)，需(xū)要对接(jiē)系(xì)统，每(měi)年要付(fù)出系统(tǒng)维护成(chéng)本，很多(duō)销售公司一年的保有量也(yě)没有多少，甚至都覆盖不了成本。”据该负责人透露，即便是前100名，也有相当一部(bù)分达不到标准。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金公司与基(jī)金代(dài)销机构的(de)合(hé)作(zuò)是双向选择，基金公司希望能有(yǒu)销售(shòu)能力(lì)强(qiáng)的机构合(hé)作，头部代销机构也会对基金公司(sī)的投研(yán)能力(lì)，管理规模，也(yě)有一定的要(y联通如何查询话费余额和流量余额，联通怎么查话费余额和剩余流量ào)求。

　　此(cǐ)外，另据某基金(jīn)研究(jiū)人(rén)士称，目(mù)前基金代销的机(jī)构主要分为银(yín)行、第三(sān)方基金销售机构(gòu)，以(yǐ)及券商，从禀赋来说，各有千秋，比如，银(yín)行在渠(qú)道方(fāng)面基础较强，更擅(shàn)长固收类产品(pǐn)的(de)服(fú)务，第三方销售渠(qú)道线上渠道(dào)较强，尤(yóu)其(qí)是蚂蚁、天天等互(hù)联网平台流量形成显著(zhù)护城(chéng)河，随着AI演进，领先地位将更(gèng)加(jiā)夯实，而券(quàn)商是以线下营(yíng)业(yè)部为抓手，对权益类产品(pǐn)服务能力较强(qiáng)。

　　贾志表示，未来(lái)的(de)基金销售市场，主要还(hái)是在银行(xíng)渠道和头部互(hù)联网公司，券商作为后(hòu)起之(zhī)秀，也是不容忽视的(de)力量。

　　马太效应(yīng)显著(zhù)

　　基金(jīn)代销行业优胜劣(liè)汰(tài)或(huò)将持续

　　近年来，马太效应(yīng)依然(rán)是基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中国基(jī)金业(yè)协会最新公(gōng)布的公募基金销售保有量数据显示，一季度，三方机构销售增(zēng)长(zhǎng)最为明(míng)显，互联网流量优势继(jì)续发力，银行、三方、券(quàn)商代销占比已(yǐ)从过(guò)去6：2：2变(biàn)为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方独立基(jī)金销售渠道中，头部机构竞争(zhēng)优势更为突出。截至今年(nián)一季度末，公(gōng)募基金(jīn)销(xiāo)售保(bǎo)有规模(mó)前100强(qiáng)中，21家独(dú)立基金销售机构保有2.81万亿非货(huò)币市场公(gōng)募基金。而前三名蚂蚁基金、天(tiān)天(tiān)基金、腾安(ān)基金合计(jì)保有(yǒu)约(yuē)2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益基金销售有(yǒu)限公司(sī)，其非货币市场公募基(jī)金保有规模为54亿(yì)元，首尾(wěi)差距(jù)十(shí)分明显(xiǎn)，未上榜的独立基金(jīn)销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统计(jì)，截至6月1日，在全市场473家(jiā)基(jī)金代销机构中(zhōng)，目前共有26家基金销售机构的(de)代销(xiāo)基金数量在7000只以(yǐ)上，与此(cǐ)同时(shí)，也有111家基金销(xiāo)售机构(gòu)代销(xiāo)数量(liàng)不足百只。而在115家独立基金销售机构中，15家代(dài)销(xiāo)数量在(zài)7000只以上(shàng)，17家(jiā)代销不足(zú)白只。其中，还有6家目(mù)前只(zhǐ)跟1家基金(jīn)公司(sī)合(hé)作。

　　实际上，近些(xiē)年来(lái)基金销售行(xíng)业分化更趋明显，不少中(zhōng)小型基金(jīn)销售机构在(zài)行业大洗(xǐ)牌中退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据(jù)证监会网站显(xiǎn)示(shì)，近期(qī)深圳前海凯恩斯基金(jīn)销售有限(xiàn)公司向中(zhōng)国证券(quàn)监督管理(lǐ)委员会提交(jiāo)了注销公募证券投资(zī)基金销售业务许(xǔ)可证的申(shēn)请，根据《行(xíng)政许(xǔ)可法》《证(zhèng)券投资基金法》《公开募集证券投资(zī)基金销售机构监督管(guǎn)理办法》等有关规(guī)定(dìng)，中国证券监督管理委员会决定注销深(shēn)圳前(qián)海凯(kǎi)恩(ēn)斯基金销售有限(xiàn)公(gōn联通如何查询话费余额和流量余额，联通怎么查话费余额和剩余流量g)司(sī)公募证券投资基金(jīn)销售(shòu)业务许可证(zhèng)。

　　同样是在4月，上海证(zhèng)监局挂(guà)出(chū)了(le)注销永鑫(xīn)保险销售服务有限公(gōng)司公(gōng)募证(zhèng)券投资基(jī)金销售业务(wù)许可证的公(gōng)示(shì)。永鑫保险(xiǎn)销售也是目(mù)前第一家主(zhǔ)动注销基金(jīn)销售牌照(zhào)的保险代理(lǐ)公(gōng)司。

　　实际上，近年(nián)来，有不少基金(jīn)代(dài)销机构由于经营困难等原因，主动注销(xiāo)基金销售牌照，退出竞(jìng)争行业。比如河南安存基(jī)金、科地瑞富基金、晟视天下基金(jīn)、植信基(jī)金、唐鼎耀华基金等多家(jiā)机构都选择主动(dòng)注销基金代销牌照(zhào)。

　　不过，也(yě)有(yǒu)机构是由于(yú)违(wéi)规等原因被吊销牌照，比(bǐ)如，去年12月，上海证监局发布消(xiāo)息，宣(xuān)布注销上海(hǎi)久(jiǔ)富财富(fù)基金销(xiāo)售牌照。此(cǐ)前，泰诚财(cái)富、财路基(jī)金、大泰金石基金等第(dì)三方代销机构(gòu)也被吊销了牌照。

　　业内人士(shì)认(rèn)为，严监管态(tài)势(shì)下(xià)，未来基金代(dài)销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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